TL;DR: Fluxo de caixa é o registro de entradas e saídas em um período. Projetá-lo permite antecipar faltas de capital, programar investimentos e negociar prazos. Use ferramenta para projetar 12 meses à frente.
Empresa que não controla caixa quebra mesmo lucrativa. O fluxo permite ver, mês a mês, se haverá saldo positivo, antecipar crédito quando necessário e aplicar excedentes.
Fluxo é regime de caixa (quando o dinheiro entra/sai). DRE é regime de competência (quando o fato gerador acontece).