Conciliação bancária: como fazer e por que é crítica

TL;DR: Conciliação bancária compara o extrato do banco com o livro caixa da empresa para identificar divergências. Deve ser diária ou semanal. Erros comuns: TEDs não lançadas, taxas bancárias, juros e cheques não compensados.

Por que fazer

Sem conciliação, é impossível saber o saldo real. Erros se acumulam, fraudes passam despercebidas, decisões financeiras são tomadas com base em saldos incorretos.

Passo a passo

• Importar extrato bancário (OFX, CSV ou via Open Banking)
• Marcar lançamentos coincidentes com o livro caixa
• Investigar divergências: tarifas, IOF, débitos automáticos, lançamentos pendentes
• Lançar diferenças no caixa, ajustar e confirmar saldos iguais

Ferramentas

ERPs (Bling, Conta Azul, Omie) integram via Open Banking e fazem conciliação automática. Para empresas pequenas, planilhas funcionam.