Como montar um fluxo de caixa projetado

TL;DR: Liste saldo inicial, entradas previstas, saídas fixas e variáveis. Projete 3 a 12 meses. Atualize semanalmente com realizado. Identifique necessidade de crédito ou aplicação.

Antes de começar

Reúna a documentação e ferramentas necessárias antes de iniciar o procedimento. Erros comuns vêm de pular etapas preparatórias.

Passo a passo

• Saldo inicial (caixa + bancos)
• Entradas previstas (vendas à vista + a prazo já contratadas)
• Saídas fixas (aluguel, salários, contas)
• Saídas variáveis (impostos, comissões, fornecedores)
• Outras (financiamento, investimento, distribuição)
• Saldo operacional do mês = entradas - saídas
• Saldo acumulado = saldo anterior + operacional
• Atualize semanalmente

Após concluir

Verifique se o procedimento foi efetivado nos sistemas do governo. Guarde comprovantes por pelo menos 5 anos para fiscalização.