Como fazer conciliação bancária

TL;DR: Compare extrato do banco com livro caixa. Identifique tarifas, IOF, juros, lançamentos pendentes. Resolva divergências. Faça semanalmente (ou diário em alta movimentação).

Antes de começar

Reúna a documentação e ferramentas necessárias antes de iniciar o procedimento. Erros comuns vêm de pular etapas preparatórias.

Passo a passo

• Importe extrato do banco (OFX, CSV ou Open Banking)
• Importe livro caixa do mesmo período
• Marque lançamentos coincidentes (data + valor)
• Investigue divergências
• Lance no caixa o que faltava (tarifas, IOF, juros)
• Confirme saldo igual nos dois lados
• Arquive comprovante de conciliação

Após concluir

Verifique se o procedimento foi efetivado nos sistemas do governo. Guarde comprovantes por pelo menos 5 anos para fiscalização.